สินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ เติบโต มันนิกซ์ ตั้งเป้าปี 66 ปล่อยสินเชื่อรวม ผ่านแอป “ฟินนิกซ์” 25,000 ล้านบาท
7 ธ.ค. 2022
มันนิกซ์ (MONIX) เปิดเผยภาพรวมของ “ฟินนิกซ์” แอปพลิเคชันที่ให้บริการสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ และแผนการรุกตลาดสินเชื่อดิจิทัล ในปี 2566 พร้อมเปิดเผยภาพรวมของตลาดสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ ในปี 2565 นี้
โดยพบว่า ในปีนี้ตลาดสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ มียอดสินเชื่อคงค้างอยู่ที่ 31,000 ล้านบาท ซึ่งนับว่าเติบโตขึ้นกว่า 50%
ในขณะที่จำนวนผู้ให้บริการในตลาด เติบโตขึ้นราว 13% รวมทั้งสิ้น 52 ราย
การเติบโตของตลาดสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์นี้ ส่วนหนึ่งเกิดขึ้นจากภาวะเศรษฐกิจที่ได้รับผลกระทบจากสถานการณ์โควิดในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา ทำให้แอปเงินกู้ถูกกฎหมาย ได้รับความสนใจจากกลุ่มคนที่ต้องการเสริมสภาพคล่อง
เนื่องจากไม่จำเป็นต้องมีเอกสารแสดงรายได้ มีอัตราดอกเบี้ยต่ำ ช่วยให้กลุ่มคนที่ไม่มีเอกสารรายได้ประจำ หรือคนที่ประกอบอาชีพอิสระเข้าถึงแหล่งเงินทุนถูกกฎหมาย โดยไม่ต้องหันไปพึ่งเงินกู้นอกระบบ
ส่วนบริการสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ ของมันนิกซ์ ที่ให้บริการผ่านแอป “ฟินนิกซ์” นั้น คุณถิรนันท์ อรุณวัฒนกูล ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฎิบัติการ บริษัท มันนิกซ์ จำกัด ได้ให้ข้อมูลว่า
ในปัจจุบัน ฟินนิกซ์ มียอดสินเชื่อรวมอยู่ที่ราว 15,000 ล้านบาท เติบโตขึ้น 117% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว
ส่วนยอดสินเชื่อคงค้างนั้น อยู่ที่ราว 6,000 ล้านบาท
ในปัจจุบัน ฟินนิกซ์ ได้อนุมัติสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ให้ลูกค้าไปแล้วกว่า 650,000 ราย คิดเป็นอัตราการเติบโต 58% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว
และโดยเฉลี่ยแล้วลูกค้าของฟินนิกซ์ มีรายได้ที่ราว 10,000 ต่อเดือน
ซึ่งการอนุมัติสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ให้ลูกค้านี้ ฟินนิกซ์ ได้ใช้ระบบ AI และ Machine Learning ในการวิเคราะห์ข้อมูลของลูกค้าได้อย่างแม่นยำ ทำให้หนี้เสีย ยังอยู่ในระดับเลขตัวเดียวอยู่เช่นเดิม
เช่นเดียวกันกับการใช้ระบบเกมให้รางวัล (Gamification) ในการดึงดูดให้ลูกค้า ร่วมเล่น “เกมล่าดาว” โดยจะได้ดาวสะสม เมื่อชำระสินเชื่อตรงตามกำหนด โดยจากข้อมูล พบว่า ระบบเกมให้รางวัลนี้ ช่วยให้ลูกค้าที่ร่วมเล่นเกม มีวินัยทางการเงิน ดีกว่าลูกค้าคนอื่น ๆ ถึง 3 เท่า
สำหรับในปีหน้า ฟินนิกซ์ ตั้งเป้าที่จะขยายฐานลูกค้าให้เป็น 1 ล้านราย โดยจะขยายฐานไปต่างจังหวัดมากขึ้น ในสัดส่วนอย่างละครึ่ง ด้วยยอดสินเชื่อรวม 25,000 ล้านบาท
โดยกลยุทธ์ในปี 2656 จะเน้นไปที่การสร้าง “อีโคซิสเต็ม F.I.R.E” เพื่อเดินหน้าตอบสนองความต้องการสินเชื่อบนแฟลตฟอร์มดิจิทัล ได้อย่างสมบูรณ์ ได้แก่
- F (Finance) พัฒนาฟีเจอร์ใหม่ ๆ เพื่อตอบโจทย์ลูกค้ามากยิ่งขึ้น เช่น การให้วงเงิน หรือดอกเบี้ย ตามความเสี่ยงที่แตกต่างกัน จากข้อมูลของลูกค้า
- I (Intel) เปิดตัวรายงานสุขภาพทางการเงินเชิงลึกท่ีสะท้อนพฤติกรรมทางการเงินของลูกค้าพร้อม วัดผลเป็นคะแนนและให้คำแนะนาท่ีเข้าใจง่ายกว่าใคร โดยใช้ AI และ Machine Learing มาช่วยวิเคราะห์ข้อมูลของลูกค้า เพื่อให้ลูกค้าสามารถเข้าใจพฤติกรรมของตนเองได้อย่างชัดเจน ช่วยเสริมสร้างวินัยทางการเงินในระยะยาว
- R (Reward) ต่อยอดระบบเกมให้รางวัล (Gamification) ให้หลากหลายยิ่งขึ้น จากความสำเร็จของเกมล่าดาว ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้ามีวินัย และรักษาเครดิตได้อย่างต่อเนื่อง โดยมีการให้ของรางวัลต่าง ๆ เช่น ของขวัญพิเศษ และวงเงินเพิ่ม หรือให้สิทธิ์ในการซื้อสินค้าในราคาพิเศษจากแอปฟินนิกซ์
- E (Empowerment) ขยายความร่วมมือกับพันธมิตรจากสายธุรกิจอื่นๆ เพิ่มเติม ช่วยในการสร้างรายได้ให้แก่ลูกค้าของแอปฟินนิกซ์ ให้มีสภาพคล่องทางการเงินที่ดีขึ้น ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถในการชำระหนี้ต่อไป
นอกจากนี้ คุณถิรนันท์ ยังได้มองไปยังภาพการดำเนินงาน ของแอปฟินนิกซ์ ในปี 2568 ตั้งเป้าที่จะมียอดสินเชื่อคงค้าง (สะสม ตั้งแต่ปี 2563) อยู่ที่ 30,000 ล้านบาท และยอดสินเชื่อรวมราว 60,000 ล้านบาท ด้วยฐานลูกค้าทั้งหมด 2 ล้านราย